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综合21世纪经济报道、新快报、每日经济新闻、北京商报等媒体报道
事件：
据媒体报道，9月7日上午，深圳经侦大队调查P2P平台融金所，融金所总裁张东波、副总裁刘丰磊、总经理孟楚来等18人因涉嫌自融(非法集资)被带走，董事长孙明达目前行踪不明。
公告全文：
尊敬的各位融金所投资人、合作伙伴：
自7月份以来，国家有关部门陆续出台了对互联网金融发展的指导意见与相关细则，为了使互联网金融行业规范发展，监管部门联合各地经侦部门也开始了对互联网金融企业的排查工作。融金所作为行业资深平台，会积极配合相关部门的合规检查与监督，共同推动行业的健康发展。
9月7日上午，深圳经侦大队到访融金所集团总部例行常规检查，和集团领导层及部分员工进行了深入调查和交流。目前配合调查工作正在进行，公司业务运营一切正常。
作为在互联网金融行业享有一定知名度和美誉度的企业，融金所一直秉承阳光透明合规的互联网金融运营模式，守法经营，我们有信心，也有责任做好风险管控工作，规范平台经营，不断改进企业管理方式，打造小而美的互联网金融标杆企业。
感谢大家对融金所一直以来的支持和关注！
深圳前海融金所互联网金融服务有限公司
2015年9月7日
融金所回应，截至8日中午12点，7日协助调查的18位同事，已有10位陆续回到岗位，另外8位同事正在全力配合相关部门的调查工作，事情还未明确定性。”同时，在其微信公众号配图说明，其副总裁姚颖晖已回归岗位正常工作。
深圳警方发布消息称，深圳市融金所投资管理集团有限公司8名工作人员因涉嫌非法吸收公众存款被警方刑事拘留。案件正在进一步调查中。《深圳商报》获悉，这8名被刑拘的工作人员包括总裁张东波、副总裁刘丰磊、总经理孟楚三位高管，出纳及两名客服等。
逾十名大额投资者聚集融金所，“8月份融金所不是搞了很多活动吗？我们很多投资者都是因为这样在8月份的时候‘加仓’投资了融金所，但结果就出了这种事情，这些事情联想起来确实让我们很担心。“一位投资者表示。
针对这些问题，现场的融金所相关负责人一一做出了回应，称融金所“绝对没有假标、拆标等问题的存在“，并认为”融金所十分安全“，此次事件只是”常规检查“，对平台并不会造成任何影响。同时解释了孙明达“正在北京出差”，并非外界传闻的“下落不明”。
但对于为何孙明达至今仍未赶回深圳“主持大局”，融金所的相关负责人并未正面回答，只是表示，“我们都认为我们没有问题，孙总还有别的事情要忙，所以不必要特地飞回来，况且他已经全权委托姚颖晖姚总来处理融金所的各种事务，不会有什么问题的”。
从多位业内人士处了解到，深圳经侦应是接到报案，掌握一定线索后才会展开进一步调查。该平台或存在期限错配、短标长发等现象，以及涉嫌资金池。融金所最终被立案的可能性“比较高”，而深圳将开展一场大规模的针对P2P行业的检查，除了融金所，可能还将有多家P2P平台协助调查。
“融金所确实有发虚假标的，据说达到他们整体营业额的四分之一。” 一位深圳P2P行业资深人士透露。该人士称，四分之一这个比例在行业内并没有特别大，“虚假标的和资金池，整个P2P行业多多少少都会有一点，没有资金池是极个别的，纯中介平台很难搞。”
深圳工商局资料显示，融金所2014年5月28日于深圳前海成立，注册资金3000万，法定代表人是孙明达，唯一股东是深圳市融金所资本管理集团有限公司。据其官网介绍，融金所目前在全国共有31家分公司，平台累计成交金额达47.17亿元。待收本金12.81亿元，风险准备金2965.13万元。有P2P业内人士指出，这一业务规模无论在深圳还是全国，都属于大中型平台。
融金所主要从事的是车辆及房产类抵押贷款的网络借贷服务。正式上线不足两年时间里，融金所多个省市密集铺设分公司。官网介绍，目前融金所在全国共有31家分公司，平台累计成交金额达47.17亿元。有P2P业内人士指出，这一业务规模无论在深圳还是全国，都属于大中型平台。
9月8日，融金所平台在正常发标，截至当日18:30，官网公布的数据称其当日成交1142万元，上一日成交为2618万元。
据融金所的相关负责人透露，此次接受经侦调查的平台并非只有融金所一家，而是共有六家，其中不乏一些大平台，经侦均是进行例行检查。上述6家平台中，除了融金所以外，另外5家的工作人员均已离开公安局。不过该说法并未得到核实。
无独有偶，9月1日，来自国湘资本网临时领导小组的一则公告透露，“2015年8月27日上午，深圳市龙岗经侦突击检查国湘资本，傍晚带走国湘资本员工共计31人，28号释放9人，目前还有22人未回，包括法人代表、CEO和运营总监、技术和财务。”
9月8日下午，国湘资本在其平台官网正式宣布“为配合近段时间全国范围内的金融秩序整顿(股市震荡期，第三方支付被限、P2P行业整顿等)，国湘资本网目前各项业务暂停，但集团业务仍然健康在发展之中，仅国湘资本网部分高管及员工正在协助有关部门调查中。”
“互联网本身是新兴行业，监管细则没出台，各地的经侦部门标准不一样，他们也比较难把握。双方缺乏互动会引起误解，我们会主动跟深圳经侦沟通，了解一些他们的要求，还有就是哪些红线。”8日下午，红岭创投董事长周世平对记者表示。据悉，红岭创投计划组织深圳多家网贷平台，以深圳网贷协会名义，与深圳市金融办和经侦部门沟通。
有消息称，近期上海、杭州、深圳等地先后有自融嫌疑的平台负责人被经侦带走。互联网金融大规模整治行动或将来临，不符合规范的平台将迎来生死存亡时刻。
业内人士认为，对平台的严厉能够促进行业规范，这次经侦的严厉行动有很强的威慑作用，可以让各家平台能够更加规范地开展业务，长期来说对行业是利好的。从投资人的角度来说，势必会让他们重新审视平台的安全性；平台制度设计上的缺陷亟待弥补，必须加强保障措施。
据网贷之家最新数据，今年8月，新上线P2P平台数量达228家，创单月新增平台数量之最。但是，融金所涉非法集资被查，将可能对整个行业的爆发性增长浇上一盆冷水，未来新增平台的数量可能出现减少。
“现在整个行业都很彷徨，我有好几个朋友刚刚开始做P2P，还没有做大，但已经有意向退出了。” 网贷工场董事长李锡表示。其分析称，“融金所一旦出事，确实对整个行业起到了震慑作用，一方面震慑目的不纯的平台，另一方面导致很多实力不够的企业在对于进入这个行业更加谨慎。”
融金所事件之后，大家对政府监管执法的态度会非常谨慎，“这个行业会被净化，一方面部分企业可能被自然淘汰改造，另一方面，部分企业可能会用更加隐蔽的手法发虚假标的。”分析称，更加隐蔽的手法意味着造假成本更高，P2P的融资成本将上升，导致获利成本将会增加。
另一方面，此次融金所多位高管被带走，会导致部分P2P行业高层管理人员心态发生变化，这导致行业的整体人事成本将被推高，“因此这件事会多方推高P2P的经营成本。”
北京大成律师事务所律师肖飒表示，平台由于自身法律属性和实际操作存在某些瑕疵，容易被市场或监管机关误会。“平台要定期自查合法性风险，切勿出现集资诈骗类法律风险，特别是要保证项目的真实性。‘买空卖空’是互联网金融的大忌。还要注意合同生效时间，转让给金融消费者时是否已落实”。
对于行业来说，随着大规模P2P稽查工作的开展，对于行业的新一轮洗牌也将开始。
